Visión para Finanzas y Contabilidad

Contabilidad integrada

Contabilidad Integrada

El punto de partide de IFScore es la contabilidad, por tanto, todo movimiento es aplicado en forma balanceada, el esquema contable que se maneja es el definido por la CNBV para entidades financieras y es extensible lo que se desee, automáticamente lleva el control del IVA cobrado de créditos, cuentas por pagar, generación de cheques y el flujo de efectivo desde cajas hasta el banco. No más descuadres por migrar datos.

Administración de Cartera

Contabilidad Electrónica

El sistema reformula la balanza del catálogo mínimo de la CNBV para generar el XML de la balanza del SAT, así como amarrar todos los egresos e ingresos con los respectivos CFDI y reclasificar los gastos para cumplir con el requerimiento de la contabilidad electrónica.

Contabilidad integrada

Administración de Dólares

IFScore está preparado para operar en frontera con manejo de efectivo de dólares, cuentas de cheques en dólares, compra y venta de dólares en efectivo, pacto de dólares y compra inmediata, calculando la ganancia o pérdida financiera inmediata en el caso de cheques y transferencias a bancos, y para el caso de efectivo utilizando el método de Primeras Entradas, Primeras Salidas.

Administración de Cartera

Administración de Cartera

El cierre diario realiza la administración automática de cartera, desde el pago de los abonos cuando exista saldo o le toque el vencimiento del abono, hasta la clasificación de la cartera en vigente y vencida, vencimiento de capital e intereses, renovaciones y castigos a créditos.

Estimación

Estimación

La estimación de la cartera de crédito se realiza de acuerdo a las tablas del Anexo D, tomando en cuenta las garantías líquidas e Hipotecarias que cumplan con los requisitos marcados por la ley, así como la clasificación de créditos, como vivienda, para utilizar las tablas tal cual como lo marca la regulación, con posibilidad de realizar este cálculo mensual o diario.

Conciliación Bancaria

Conciliación Bancaria

La conciliación bancaria se realiza dentro del mismo sistema, generando las observaciones de conciliación o añadiendo las anotaciones que falten en el sistema, para después, vía un sencillo reporte, comparar las cantidades y movimientos con lo que reporta el banco. Los cheques emitidos cuentan con su propia interfaz para una rápida conciliación.

Reportes Regulatorios

Reportes Regulatorios

Debido a la contabilidad integrada, se pueden generar los reportes regulatorios de cartera, captación, PLD, requerimientos de capital, estimación y todos esos reportes que su federación desee. Los reportes se actualizan de acuerdo a su nivel de operación o prudencial. Los reportes son consistentes a través de sus diversas presentaciones, con centavos, redondeado a pesos o a miles.

Información Financiera

Información Financiera

Dada la naturaleza de su contabilidad integrada, IFScore permite saber el estado financiero de la entidad en cualquier momento del mes, y a cualquier fecha. Los estados de resultados, balances generales o incluso cualquier auxiliar contable se pueden generar en el momento, para la fecha actual o a cualquier fecha en el pasado.

Cierre Diario y Respaldo

Cierre Diario y Respaldo

Sabemos que el cierre diario es crítico, por lo tanto, IFScore realiza un respaldo antes del cierre para poder estar listos ante cualquier contingencia. Los respaldos se almacenan en el servidor por 90 días y pueden ser descargados por el cliente, el cierre diario ejecuta la clasificación de cartera, generación de intereses, estimación, métricas, pagos y todo lo que ustedes indiquen.

Auditable

Auditable

Usted podrá monitorear qué movimiento contable se ha realizado, qué dato ha sido modificado, qué operaciones se han realizado a quién y por quién han sido ejercidas cada una de dichas acciones. Adicionalmente se puede visualizar la sanidad de la cartera por analista y se puede apoyar en una amplia reportería de auditoría para comprobar que el estado de su información es el adecuado.