Prevención de lavado de dinero

Nuestros clientes de IFScore, tienen derecho y acceso al uso de nuestro módulo de prevención de lavado de dinero, el cual cumple con el requerimiento legal de tener sistema automatizado dedicado a la verificación automática de operaciones financieras, para ser evaluadas dentro del marco de la prevención de lavado del dinero y financiamiento al terrorismo.

Junto con nuestro servicio de generación de manuales y asesoría de procesos, nuestros clientes han sido capaces de aprobar el dictámen técnico, teniendo evaluación positiva del Manual de políticas y procedimientos en materia de lavado de dinero y financiamiento al terrorismo y obtener auditoría externa de procesos en materia de PLD por medio de nuestra red de partners.

IFScore cuenta con capacidad de consultar listas negras provistas por el cliente, o hacer uso de servicios externos de listas como Vector Lista, Quien es Quien o Lexis Nexis.

IFScore ha sido evaluado en su forma operativa, auditado por diveras casas consultoras, siempre obteniendo resultados positivos, al cumplir con las funcionalidades de monitoreo de las operaciones, búsqueda histórica de alertas, generación de archivos CSV, buzón de alertas internas y sobre todo, la detección de operaciones relevantes, inusuales y preocupantes.

Prevención de lavado de dinero se convierte en una prioridad debido a la regulación mundial que lo apoya. PLD busca el detectar flujo proveniente o dirigido a actividades ilícitas, además exige el seguimiento y detección de las operaciones fuera del perfil transaccional en tiempo real, por eso, sistemas externos al sistema principal, no son útiles, por no cumplir con el requerimiento de tiempo real.

Aquí se pueden ver algunas imágenes de nuestro módulo de PLD

El proceso de conocimiento de tu cliente, inicia desde la captura de los datos del cliente, con el cual se llena el perfil transaccional del cliente, adicional a esta información, IFScore procesa un scoring interno del cliente para complementar el perfil capturado.

El sistema automáticamente trata de determinar vía la consulta de listas negras y PEP, si el cliente cae en estas categorías, lo señala facilitando al oficial de cumplimiento el seguimiento de todas las operaciones de este tipo de clientes así sean detectados. La consulta de listas negras se realiza vía Vector Lista, World Wide Compliance, Quien es Quien o en su defecto, se puede realizar manual.

Actualmente contamos con más de 25 filtros para la detección y clasificación de las operaciones, y seguimos evolucionando de acuerdo a la misma evolución de las amenazas y recomendaciones bancarias.

Nuestro sistema de PLD es un sistema completo que lleva desde la detección hasta la resolución y archivamiento de las operaciones; una vez que las alarmas emitidas por el sistema, se identifican o son reconocidas, son clasificadas para generar el reporte de PLD. Los reportes de operaciones relevantes, preocupantes o inusuales se generan en dos formatos, de tabla para su consulta y CSV para su envìo a la CNBV.

Debido a que PLD también requiere que las operaciones que se reporten, se les de seguimiento para esclarecer el origen o destino de la transacción, IFScore lleva un sistema de careos con los cuales se puede ir anexando las observaciones a las investigaciones sobre el movimiento, para tener el respaldo ante la CNBV de la justificación, cierre o reporte de dichas operaciones.

Proceso

Detección

Detecta la operación y la clasifica segun los criterios de:

  • Operaciones inusuales
  • Operaciones relevantes
  • Operaciones preocupantes

Revisión

Muestra las alertas levantadas y su relación con el perfil transaccional:

  • Compara balance declarado
  • Determina objeto del depósito
  • Explica la razón de la alarma

Ajuste

Permite ajustar el perfil transacciónal o abrir una investigación:

  • La alarma se puede desestimada
  • Se pueden abrir investigaciones
  • Se agupan varios movimentos

Reporte

Solo seleciona el tipo de reporte y se generará en tabla o csv:

  • Reporta automáticamente.
  • Genera una tabla para revizar
  • Genera CSV para enviar

Diagrama de interacción de nuestro sistema de PLD (click para verlo completo)